相続が発生したら最初にやるべき7つのこと【チェックリスト付】
相続診断士 プライベートコンサルタント 乾浩一こんにちは。
新宿区・千代田区・文京区を中心に相続相談を行っております、
相続診断士・プライベートコンサルタントの乾浩一です。
このページをご覧になっているということは、
- ご家族が亡くなり、相続が発生した
- 何から手をつけていいかわからず、不安を感じている
- 手続きや相続税のことが頭から離れない
このような状況ではないでしょうか。
まず最初に、お伝えしたいことがあります。
今、混乱していて当然です。
相続は、多くの方にとって
「人生で何度も経験するもの」ではありません。
悲しみの中で、
期限のある手続きや難しい言葉が次々と出てきます。
このブログでは、
**相続が発生した直後に「まず何をすべきか」**を
専門知識がない方でも理解できるよう、
一つひとつ丁寧に解説していきます。
最後には、
そのまま使えるチェックリストもご用意していますので、
ぜひブックマークして、必要なときに見返してください。
相続直後に多くの方が感じる不安
私のもとへ相談に来られる方の多くが、
相続発生直後、次のような言葉を口にされます。
- 「何をしなければいけないのか整理できない」
- 「期限があると聞いて焦っている」
- 「相続税がいくらかかるのか怖い」
- 「兄弟とどう話せばいいかわからない」
特に、新宿区・千代田区・文京区のように
不動産評価が高い地域では、
「思っていた以上に相続税がかかるのでは…」
という不安を抱える方が非常に多いです。
だからこそ、
順番を間違えないことが何よりも大切になります。
相続が発生したら最初にやるべき7つのこと
ここからは、
相続が発生したら必ず確認してほしい7つのポイントを
順番に解説します。
① 死亡届の提出と火葬・葬儀の手配
まず最初に行うのは、
死亡届の提出と葬儀に関する手続きです。
- 死亡届：死亡を知った日から7日以内
- 提出先：市区町村役場
葬儀や法要については、
精神的にも体力的にも大変な時期ですが、
ここで無理をしすぎないことも大切です。
※この段階では、相続の判断はまだしなくて構いません。
② 遺言書の有無を必ず確認する
相続手続きで最も重要なのが、
遺言書があるかどうかの確認です。
- 自宅に保管されていないか
- 公正証書遺言が作成されていないか
- 法務局の遺言書保管制度を利用していないか
遺言書があるかどうかで、
その後の相続手続きは大きく変わります。
※勝手に開封すると無効になるケースもあるため、
見つけた場合は必ず専門家に相談してください。
③ 相続人を確定させる（戸籍の収集）
次に行うのが、
誰が相続人になるのかの確認です。
- 被相続人の出生から死亡までの戸籍
- 配偶者・子どもの戸籍
これにより、
- 法定相続人は誰か
- 相続割合はどうなるのか
が明確になります。
戸籍収集は、
思った以上に時間がかかることも多く、
早めの着手が重要です。
④ 財産の全体像を把握する
相続では、
「何を相続するのか」を正確に把握する必要があります。
確認すべき主な財産は、
- 自宅・土地・マンションなどの不動産
- 預貯金
- 株式・投資信託
- 生命保険
- 借入金・ローン
特に都内の不動産は、
評価額が想像以上に高くなるケースが多く、
相続税に直結します。
⑤ 相続するかどうかを判断する（3か月以内）
相続には、
- 単純承認（すべて相続する）
- 限定承認
- 相続放棄
という選択肢があります。
相続放棄や限定承認は、原則3か月以内
という期限があります。
借金がある場合など、
判断を誤ると取り返しがつかないため、
この段階での専門家相談は非常に重要です。
⑥ 遺産分割協議を行う
相続人全員で、
- 誰が何を相続するのか
- 不動産をどうするのか
- 現金の分け方
を話し合います。
感情的になりやすい場面だからこそ、
冷静な第三者のサポートがあることで
話し合いがスムーズに進むケースも多くあります。
⑦ 相続税の申告・納付（10か月以内）
相続税の申告・納付は、
相続開始から10か月以内です。
期限を過ぎると、
- 加算税
- 延滞税
が発生する可能性があります。
「まだ時間がある」と思っていると、
あっという間に期限が迫ってきます。
【保存版】相続直後チェックリスト
以下は、
相続が発生したら確認してほしいチェックリストです。
□ 死亡届を提出した
□ 遺言書の有無を確認した
□ 相続人を確定した
□ 財産の一覧を作成した
□ 相続方法（承認・放棄）を検討した
□ 遺産分割の方向性を話し合った
□ 相続税の申告期限を把握した
※一つでも不安があれば、専門家への相談をおすすめします。
相続を経験して初めて気づく「生前対策の重要性」
相続が終わったあと、
多くの方がこうおっしゃいます。
「生前に準備しておいてくれたら、こんなに大変じゃなかった」
相続は、
起きてから対処するものではなく、起きる前に整えるものです。
今回の相続を経験したからこそ、
ご自身やご家族の将来のために、
生前の相続対策を考えるきっかけにしていただきたいのです。
なぜ専門家に相談したほうがいいのか
相続は、
- 税金
- 法律
- 不動産
- 家族関係
これらが複雑に絡み合います。
一つの判断ミスが、
大きな損につながることも少なくありません。
専門家に相談することで、
- 今やるべきことが整理される
- 不安が安心に変わる
- 将来の相続対策まで見据えられる
という大きなメリットがあります。
個別相談のご案内
新宿区・千代田区・文京区を中心に、
相続診断士・プライベートコンサルタントとして
相続に関する個別相談を行っています。
- 相続が始まって何からすればいいかわからない
- 相続税がどれくらいかかるのか不安
- 将来の相続対策も含めて相談したい
どんな内容でも構いません。
まずはお気軽にご相談ください。
「相談してよかった」
そう感じていただける時間をお約束します。
相続診断士・プライベートコンサルタント
乾 浩一
