相続相談会では何を相談できる？当日の流れを解説
相続診断士 プライベートコンサルタント 乾浩一こんにちは。
新宿区・千代田区・文京区の相続相談なら
新宿・千代田相続相談センター
相続診断士・プライベートコンサルタントの 乾 浩一 です。
相続相談会について、
初めての方からよくこんなご質問をいただきます。
- 「相続相談会って、何を相談する場所なんですか？」
- 「まだ何も決まっていないのですが、行っても大丈夫でしょうか？」
- 「当日は、どんな流れで進むのか分からなくて不安です」
相続相談会という言葉を聞くと、
- 難しい話をされそう
- その場で何か決めなければいけなさそう
- 専門用語ばかりでついていけなさそう
そんなイメージを持たれる方も少なくありません。
この記事では、
- 相続相談会で実際に相談できる内容
- 相談会当日の流れ
- よくある不安や誤解
- どんな状態で参加しても大丈夫なのか
を、相続が初めての方にも分かるよう、
やさしく・丁寧に解説していきます。
相続相談会とは「整理のための場所」です
まずお伝えしたいのは、
相続相談会は、
何かを決めるための場ではありません
ということです。
多くの方は、
- 何から考えればいいか分からない
- 自分の状況が相続税に関係するのか知りたい
- 今すぐ動く必要があるのか確認したい
という状態で参加されます。
相続相談会は、
頭の中を整理するための時間
と考えていただくと分かりやすいかもしれません。
なぜ相続相談会に不安を感じるのか
相続相談会に対して、
不安を感じる理由はとてもシンプルです。
・相続が初めてだから
・比較する基準がないから
・専門家に相談する経験が少ないから
分からないものに不安を感じるのは、
とても自然なことです。
相続相談会でよく相談される内容
では、実際に相続相談会では
どのような相談が多いのでしょうか。
① うちは相続税がかかるのか知りたい
最も多いご相談です。
- 親が都内に自宅を持っている
- 不動産がいくつかある
- 預貯金もある程度ある
このような場合、
「相続税がかかるのかどうか分からない」
という不安を抱える方が多くいらっしゃいます。
相談会では、
- 大まかな財産の整理
- 相続税が発生する可能性
- 注意すべきポイント
を、分かりやすくお伝えします。
② 何から始めればいいのか分からない
相続について調べれば調べるほど、
- 遺言
- 生前贈与
- 不動産
- 税金
情報が多すぎて、
何から手を付けていいか分からなくなる
という方も少なくありません。
相談会では、
「今の状況では、まず何を考えるべきか」
を、一緒に整理します。
③ 親が元気なうちにできることを知りたい
- 親が80代
- 今は元気だが将来が心配
という方も多く参加されます。
生前にできる対策と、
相続後にしかできない手続きは異なります。
相談会では、
- 今のうちにできること
- まだ何もしなくてよいこと
を整理してお伝えします。
④ 家族で揉めないためにどうすればいいか
相続トラブルは、
特別な家庭だけに起きるものではありません。
- 兄弟姉妹の考え方の違い
- 不動産の分け方
- 親の思いが伝わっていない
こうしたことが、
後々のトラブルにつながります。
相談会では、
「揉めやすいポイント」
を事前に知っていただくことができます。
相続相談会当日の流れ
「当日、何をするのか分からない」
という不安を解消するために、
一般的な流れをご紹介します。
① ご挨拶・相談の目的確認
まずは簡単なご挨拶から始まります。
- なぜ相談しようと思ったのか
- 何が一番不安なのか
をお聞きします。
準備された資料や
きちんとした説明は必要ありません。
② 現在の状況をヒアリング
次に、
- ご家族構成
- 親御さんのご状況
- 分かる範囲での財産内容
をお伺いします。
「正確でなくても大丈夫」です。
③ 状況の整理と全体像の説明
お話をもとに、
- 今どんな状態なのか
- 将来どんなことが起こりそうか
- 注意すべきポイント
を、分かりやすく整理します。
専門用語は極力使わず、
図や例え話を交えて説明します。
④ 今後の選択肢のご説明
最後に、
- 今すぐやるべきこと
- まだ考えなくていいこと
- 将来に向けた準備の方向性
をお伝えします。
その場で何かを決める必要はありません。
「何も決まっていなくても大丈夫ですか？」
これは、最も多いご質問です。
答えは、はっきりしています。
もちろん大丈夫です。
むしろ、
- 何も決まっていない
- 情報が整理されていない
この状態こそ、
相続相談会に最も向いています。
65歳・女性・相続人の立場で考えてみましょう
あなたは65歳。
定年退職後、パートをしながら生活しています。
親は80代で、
- 都内に自宅
- 都内にいくつかの不動産
- 金融資産もある程度
相続人は、
- 配偶者
- 子ども2人（あなたとご兄弟）
「相続のことを考えた方がいいのは分かるけど、
何を聞けばいいのか分からない」
その状態で、まったく問題ありません。
相続相談会＝契約の場ではありません
よくある誤解ですが、
「相談会に行ったら、契約しないといけない」
ということはありません。
私たち
新宿・千代田相続相談センターでは、
- 無理な勧誘
- 即決のお願い
は一切行っていません。
まずは、
「安心して帰っていただくこと」
を大切にしています。
なぜ相続相談は“早め”が良いのか
相続相談は、
- 早く相談したから損をする
- 相談したら何かしなければならない
というものではありません。
むしろ、
- 選択肢が増える
- 心に余裕が生まれる
- 家族と話す時間が取れる
というメリットがあります。
相続相談会は「気持ちを軽くする場所」
実際に相談された方からは、
- 「思っていたより気軽だった」
- 「何をすればいいか分かって安心した」
- 「もっと早く来ればよかった」
という声を多くいただきます。
個別相談のご案内
新宿区・千代田区・文京区で相続相談を行っている
新宿・千代田相続相談センターでは、
- 相続が初めての方
- 相談会に不安を感じている方
- 何から聞けばいいか分からない方
のための相続相談会を開催しています。
難しい準備は不要です。
お話をするだけで構いません。
「ちょっと話を聞いてみたい」
そのお気持ちだけで、十分です。
どうぞお気軽にご予約ください。
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