相談会に行く前に準備しておくべき資料一覧
相続診断士 プライベートコンサルタント 乾浩一こんにちは。
新宿区・千代田区・文京区の相続相談なら
新宿・千代田相続相談センター
相続診断士・プライベートコンサルタントの 乾 浩一 です。
相続相談会について、よくいただくご質問のひとつがこちらです。
- 「相談会に行く前に、何か資料は用意した方がいいですか？」
- 「ちゃんと準備しないと、相談できませんか？」
- 「書類が揃っていないと、行ってはいけないのでしょうか？」
結論からお伝えすると、
完璧な資料は、まったく必要ありません。
ただし、
「もしあれば、より相談がスムーズになる資料」
は確かに存在します。
この記事では、
- 相談会前に準備しておくと良い資料一覧
- 揃っていなくても問題ない理由
- 無理に探さなくていいもの
- 資料があることで何が分かるのか
を、相続が初めての方にも分かるよう、
やさしく・丁寧に解説します。
そもそも資料は必須なの？
まず一番大切なことをお伝えします。
資料がなくても、相談会には参加できます。
実際に来られる方の中には、
- 何も資料を持っていない
- 話を聞くだけのつもり
という方も多くいらっしゃいます。
相続相談会は、
資料をチェックする場ではなく、
状況を整理する場
だからです。
それでも「準備すると良い理由」
では、なぜ資料の準備をおすすめするのか。
理由はとてもシンプルです。
- 話が具体的になる
- 時間を有効に使える
- 不安が早く解消される
資料は、
正確さのためではなく、
会話のヒント
として使います。
相談会前に準備しておくと良い資料一覧
ここからは、
「もし手元にあれば持ってきてほしい資料」を
分かりやすくご紹介します。
すべて揃っていなくても大丈夫です。
一部だけでも十分です。
① 家族関係が分かるもの
例：
- 家族構成を書いたメモ
- 相続人になりそうな方の名前が分かるもの
戸籍謄本などの正式書類は、
この段階では不要です。
- 配偶者がいるか
- 子どもは何人か
- 兄弟姉妹はいるか
が分かるだけで十分です。
② 親御さんの年齢・健康状態が分かる情報
- 年齢
- おおまかな健康状態
- 介護や入院の有無
これも、
正確である必要はありません。
「今、どの段階なのか」
を把握するために使います。
③ 不動産が分かる資料（あれば）
新宿区・千代田区・文京区では、
不動産が相続の中心になることが非常に多いです。
例：
- 固定資産税の納税通知書
- 不動産の所在地が分かるメモ
- 登記簿謄本（あれば）
「だいたいこの辺に家がある」
「都内に土地がある」
そのレベルの情報でも問題ありません。
④ 預貯金・金融資産のメモ
- 銀行名
- おおよその金額
- 証券口座があるかどうか
通帳のコピーがなくても、
「この銀行にこれくらいありそう」
という記憶レベルで大丈夫です。
⑤ 生命保険に関する資料（あれば）
- 保険証券
- 保険会社名が分かるメモ
生命保険は、
相続税や遺産分割に大きく関係することがあります。
⑥ 遺言書があるかどうかの情報
- 公正証書遺言がある
- 自筆の遺言がある
- あるかどうか分からない
「分からない」という情報も、
とても大切です。
⑦ 今、不安に思っていることのメモ
これは、実は一番大切な資料です。
- 相続税が心配
- 家族で揉めないか不安
- 何から始めればいいか分からない
箇条書きで構いません。
正解の質問でなくて大丈夫です。
準備しなくていいもの
逆に、
無理に準備しなくてよいものもあります。
・戸籍一式
・評価証明書
・相続税申告書
・完璧な財産一覧表
これらは、
必要になってから一緒に考えれば十分です。
「揃っていないから行けない」は誤解です
資料が揃わない理由として、
こんなお声をよく聞きます。
- 親が資料を見せてくれない
- どこに何があるか分からない
- 探すのが大変で後回しになっている
しかし、
資料が揃ってから相談しよう
と思っているうちに、
何年も経ってしまうケースも少なくありません。
65歳・女性・相続人の立場で考えてみましょう
あなたは65歳。
定年退職後、パートをしながら生活しています。
親は80代で、
- 都内に自宅
- 都内にいくつかの不動産
- 金融資産もある程度
「何を持っていけばいいか分からない」
「準備ができていない」
その状態で、まったく問題ありません。
資料があることで分かること
資料が少しでもあると、
- 相続税がかかりそうか
- 不動産がどれくらい影響するか
- 今すぐ動く必要があるか
といった
全体像の輪郭が見えてきます。
それだけでも、
「相談してよかった」
と感じる方がとても多いです。
相続相談会は“準備の完成度”を求める場ではありません
相続相談会は、
- テスト
- 面接
- 契約の場
ではありません。
不安を整理するための場所
です。
行動する人ほど、相続は楽になります
これまで多くの方を見てきて感じるのは、
- 早く相談した人ほど
- 軽い準備で済み
- 気持ちにも余裕がある
ということです。
個別相談のご案内
新宿区・千代田区・文京区で相続相談を行っている
新宿・千代田相続相談センターでは、
- 何も資料が揃っていない方
- 相談会が初めての方
- 準備に不安を感じている方
のための相続相談会を行っています。
持ち物は、
「話してみたい」というお気持ちだけ
で十分です。
もし手元に資料があれば、
それをお持ちください。
どうぞ安心して、ご予約ください。
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